Девушка, занимавшая должность специалиста по розничным услугам, воспользовалась доступом к валютным операциям и присвоила более 43 тысяч рублей. Уголовное дело уже передано в суд, а ущерб полностью возмещен.
Основной обязанностью сотрудницы был обмен валюты и прием платежей по кредитам. По данным следствия, она принимала наличные от клиентов, выдавала нужные суммы, но не вносила данные о сделках в банковскую систему сразу. Это позволяло создавать «серую зону» для манипуляций.
Инна Позняк, представитель Следственного комитета по Гродненской области, уточнила: курс валют в течение дня менялся, и сотрудница использовала это. Например, клиент обменивал деньги по утреннему курсу, но операция фиксировалась позже — по более выгодному вечернему. Разницу между суммами девушка переводила на свой счет. Так с апреля 2023 по октябрь 2024 года ей удалось незаконно получить 43 тысячи рублей.
Правоохранители выявили нарушения во время плановой проверки операций. Следователи восстановили хронологию: сотрудница намеренно задерживала внесение данных в систему, создавая промежутки для махинаций. Затем она использовала колебания курса, чтобы генерировать неучтенные средства.
Ущерб банку возместили еще до передачи дела в суд. Девушке грозит до 10 лет лишения свободы по статье о присвоении вверенного имущества в особо крупном размере. Коллеги называют ситуацию неожиданной: до работы в банке у подозреваемой не было проблем с законом, а ее профессиональные качества оценивали высоко.
Эксперты подчеркивают: современные банки используют автоматизированные системы контроля, которые быстро выявляют аномалии. Однако человеческий фактор остается слабым звеном. Доступ к операциям и возможность временно скрывать данные позволили сотруднице действовать несколько месяцев.
Финансовые учреждения ужесточают внутренние проверки. Например, вводят двойной контроль операций с валютой и сокращают время на внесение данных в систему. Это снижает риски манипуляций.
История стала поводом напомнить клиентам банков о внимательности. После любой операции стоит проверять чеки и выписки. Даже незначительные расхождения в суммах — повод сразу обратиться в отделение. Это помогает выявить как технические сбои, так и злоупотребления сотрудников.
Мотивы обвиняемой пока не раскрывают. Следствие не исключает, что к схеме могли быть причастны другие лица, но доказательств этого нет. Суд назначит дату заседания в ближайшие недели.
Случай в Гродно показал: даже надежные системы защиты уязвимы, если сотрудник действует продуманно. Но современные методы расследования и автоматизация сводят шансы на успех таких схем к минимуму.
