Специалисты ведомства рассказали о тонкостях работы с личными документами в финансовых учреждениях и о том, где проходит грань между обязанностью банка и правом человека на неприкосновенность частной жизни.
Финансовые организации обязаны проверять личность каждого обратившегося к ним человека. Это требование закреплено в законе, направленном на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Ради соблюдения этой нормы банк имеет право обрабатывать паспортные данные гражданина, и для этого не нужно получать у него отдельное разрешение. Сама по себе проверка личности — это стандартная процедура, предусмотренная государством.
Однако процесс идентификации не дает сотруднику carte blanche на действия с документом. Ситуация принципиально меняется, когда речь заходит о создании копии паспорта. Сканировать, снимать на телефон или ксерокопировать главный документ гражданина банковский работник может только при одном условии: если клиент не высказывает возражений.
В центре пояснили, что это правило четко прописано в инструкции Национального банка. Получается, что пока дело ограничивается визуальной проверкой данных и сверкой с базой — согласие клиента не требуется. Но как только в ход идет техника для создания копии, мнение владельца паспорта становится решающим. Если человек против того, чтобы его документ копировали, сотрудник обязан остановиться и не имеет права настаивать.
